了解「飞跃基金」投资理念, 及我们如何通过由指数型基金构成的最优化资产配置, 获得长期的资本增值
简而言之,「飞跃基金」是由跟踪特定资产类别的指数基金作为投资标的,通过最优化的资产配置及风险管理, 从而获得长期的资本增值。这句话很好的概括了我们的投资标的 - 指数型基金; 投资策略–最优化的资产配置及投资目的 - 长期的资本增值
指数型基金：
正如股神巴菲特所言: 通过定投指数型基金，一个什么都不懂的业余投资者也往往能够跑赢80% 以上的市场参与者及大部分专业投资机构. 近十年来, 随着市场有效性的不断提升, 美国及全球市场上的资金持续从传统的主动管理型基金 (如共同基金/ Mutual Fund) 转移到指数化交易型基金/ ETF. 交易型基金/ ETF跟踪精准、交易便捷、持仓透明等优势备受机构投资者的青睐.
传统的 (共同) 基金依赖于基金经理的投资能力, 而指数基金追踪指数, 对基金经理没有什么依赖, 每支指数基金会同时投资几十甚至上百只股票, 有效的分散了市场化风险, 且基金持仓费用低廉 (0.1-0.5% /年), 远低于主动管理型基金高达 1-2%/ 年的管理费用. 投资者通过指数基金就可以低成本、有效地跟踪指数, 获得该指数所代表市场的收益。
最优化的资产配置 :
下图为过去15年中各资产类别的投资收益对照排名. 由此可以, 投资于单一市场(发达国家,新兴市场)和资产(股票, 债券, 房地产) 很难持续获得优异的回报. 过往(资产类别中) 的赢家很少能持续维持领先的地位. 资产类别及不同市场之间的交替转换体现了优化资产配比的必须性.
市面上一些常见的资产配置建议包括 “70/20/10” (70％股票/ 20％债券/ 10％现金) 和“60/40” (60％股票/ 40％债券),下图中简称为“AA”. 然而这类常见的配置建议最大弊病在于缺乏灵活性, 不能随着市场的变化而进行及时调整, 且投资类别单一: 股票, 债券. 可想而知, 长期的组合收益较为平庸, 如下图所见.
这也恰恰是「飞跃基金」过往收益可以大幅优于此类组合的重要原因之一 (收益详情请见官网).「飞跃基金」根据市场的不断变化而不定期的调整组合配比, 获得长期优于市场的投资回报.
长期的资本增值:
“通过持有多种资产类别的指数型基金,并结合当下市场,不定期调整组合配比,以实现长期的资本增值”是「飞跃基金」团队坚定不移的投资理念.我们坚信：任何希望通过杠杆化交易或以短期套利为目标的投机行为,都是不可持续且徒劳无功的.
诚如巴菲特在2010年致股东信中所言: 当杠杆和套利起作用时, 它会放大你的收益. 这时,你是令人羡慕的. 但杠杆令人上瘾, 一旦从偶然行为中获利, 很少有人会退回到更为保守的做法. 正如我们在小学三年级时学到的: 任何一系列正数 (无论数字多么令人印象深刻), 都会在乘以一个零时消失.
正因如此,我们的团队致力于通过「飞跃基金」这个基金组合产品为广大会员提供“一体化”的投资解决方案,并通过每周微信发布的基金周报及公众号文章等方式传递正确的投资理念和投资智慧.
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